La tecnología les dio acceso. Cuentas, saldos remunerados, CEDEARs. Lo que nadie les dio es criterio. Al abrir la aplicación, casi todos enfrentan las mismas dos preguntas y las resuelven a ciegas.
QUAFI optimiza cómo distribuirlos y devuelve la cartera que maximiza el retorno con el menor riesgo posible, según tu tolerancia al riesgo y tu horizonte de inversión.
Con tu perfil, QUAFI recorre todo el universo de instrumentos y arma la mejor cartera posible para vos.
QUAFI te da todas las herramientas para modificarla.
Recibís un informe detallado, listo para compartir con tu asesor del banco o con tu broker de confianza y hacerla realidad.
QUAFI no custodia ni opera tu dinero.
Optimizador, pantalla de detalle por activo con fundamentals, alternativas estadísticas, seguimiento de carteras y exportación de reportes.
Curso gratuito y bilingüe sobre cómo funciona invertir, con certificado. Formamos al usuario que después usa la herramienta.
Working papers propios sobre finanzas y mercados. La metodología está publicada, no es una caja negra.
Estructura pensada para crecer en la región y recibir inversión.
1Universo septiembre de 2026: 3.438 instrumentos. Acciones, ETFs, CEDEARs y renta fija de Estados Unidos y Argentina. Ventana histórica móvil de diez años; los precios se actualizan cada día hábil y las series se re-estiman semanalmente.
1Entrenamiento con datos 2009–2024 y evaluación sobre el año completo 2025, sin sesgo de anticipación. El código Python es reproducible y está disponible para diligencia.
2Cada IA recibió el mismo prompt, actuando como analista financiero, con la misma información histórica hasta 2024 y el mismo universo de activos. Máximo Sharpe es la optimización media-varianza clásica. Los resultados pasados no garantizan resultados futuros.
1Secuencia definida por régimen regulatorio y afinidad cultural. QUAFI hoy informa y no ejecuta operaciones; la ejecución llegará con la figura regulatoria correspondiente en cada jurisdicción.
1Cartera real generada por el optimizador con precios hasta el 31/12/2024, perfil balanceado, horizonte mediano, diez activos. El perfil de riesgo define cuánta pérdida acepta el usuario a cambio de más retorno y el peso máximo por activo. El conservador prioriza la estabilidad, con un tope del 30 % por activo; el balanceado combina una aversión moderada a las pérdidas con un apetito moderado por las ganancias, con tope del 40 %; el agresivo busca el alza con fuerza, con tope del 50 %. El horizonte es el tiempo que el usuario piensa mantener la inversión. El corto plazo, de uno a dos años, reserva una porción mayor de la cartera a los instrumentos más estables; el mediano plazo, de dos a cinco años, una porción moderada; el largo plazo, de más de cinco años, ninguna.
2Ratio de Sharpe = (retorno − tasa libre de riesgo) ÷ volatilidad. Indica cuánto retorno adicional se obtuvo por cada unidad de riesgo asumido; cuanto más alto, mejor. Calculado con una tasa libre de riesgo del 4,3 % anual, el promedio 2025 del Tesoro de EE. UU. a diez años. La caída máxima del período fue de −23,5 % para la cartera y de −19,0 % para el S&P 500.
3Demostración ilustrativa. No constituye asesoramiento de inversión ni una recomendación de compra o venta de ningún instrumento. Los resultados pasados no garantizan resultados futuros.